آیا می‌توانم اعتبار مالیاتی هزینه‌های پزشکی را ادعا کنم؟
تاریخ آخرین بررسی:
اعتبار مالیاتی هزینه‌های پزشکی (medical expense tax credit) وقتی هزینه‌های درمانی می‌پردازید که به شما بازگردانده نمی‌شود، مالیات بر درآمد شما را کم می‌کند. می‌توانید بخشی از هزینه‌های واجد شرایط را که بالاتر از 3% درآمد خالص شما یا یک مبلغ دلاری سالانه است، هر کدام که کمتر باشد، ادعا کنید. این بررسی به شما می‌گوید آیا هزینه‌هایتان احتمالاً آن‌قدر زیاد هست که بتوانید ادعا کنید.
پاسخ‌های شما فقط روی دستگاه خودتان می‌ماند. ما آن‌ها را ذخیره نمی‌کنیم و برای کسی نمی‌فرستیم.
یک پاسخ را انتخاب کنید تا به پرسش بعدی بروید. دکمه «بازگشت» (Back) مرورگر شما را به پرسش قبلی می‌برد.
آیا هزینه‌های درمانی پرداخته‌اید که به شما بازگردانده نشده است؟
هزینه‌های خودتان، همسر یا شریک زندگی مشترک (common-law)، فرزندان زیر 18 سال و بستگان دیگری را که به شما وابسته بودند حساب کنید. فقط بخشی را حساب کنید که بیمه یا یک برنامه دولتی پرداخت نکرده و نخواهد کرد.
هزینه‌ها بیشتر برای چه بود؟
به کدام اظهارنامه مالیاتی فکر می‌کنید؟
می‌توانید هزینه‌هایی را ادعا کنید که در هر دوره 12 ماهه پشت سر هم که در سال مالیاتی تمام می‌شود پرداخته‌اید، به شرطی که قبلاً آن‌ها را ادعا نکرده باشید.
آیا جمع هزینه‌های واجد شرایط شما بیشتر از $2,834 شد؟
همه هزینه‌های واجد شرایط 12 ماهی را که انتخاب کرده‌اید، برای خودتان، همسر یا شریک زندگی و فرزندان زیر 18 سال، جمع بزنید. هر چیزی را که به شما بازگردانده شده کنار بگذارید.
آیا جمع هزینه‌های واجد شرایط شما بیشتر از $2,890 شد؟
همه هزینه‌های واجد شرایط 12 ماهی را که انتخاب کرده‌اید، برای خودتان، همسر یا شریک زندگی و فرزندان زیر 18 سال، جمع بزنید. هر چیزی را که به شما بازگردانده شده کنار بگذارید.
آیا هزینه‌های شما بیشتر از 3% درآمد خالص‌تان در آن سال بود؟
درآمد خالص در خط 23600 اظهارنامه مالیاتی شما آمده است. برای پیدا کردن 3%، آن را در 0.03 ضرب کنید. برای مثال، اگر درآمد خالص شما $30,000 باشد، 3% آن $900 است.
احتمالاً واجد شرایط نیستید
احتمالاً چیزی برای ادعا ندارید.
چرا
فقط می‌توانید بخشی از هزینه را ادعا کنید که به شما بازگردانده نشده و نخواهد شد. اگر بیمه یا یک طرح همه را پرداخت کرده، ادعایی وجود ندارد.
قدم بعدی چیست
- اگر برای یک طرح درمانی خصوصی یا طرح درمانی بازنشستگان حق بیمه پرداخته‌اید، این حق بیمه اغلب هزینه پزشکی حساب می‌شود. به فیش مستمری یا صورت‌حساب طرح خود نگاه کنید، سپس این بررسی را دوباره انجام دهید.
- سهم خودتان از هزینه‌های طرح مراقبت از دندان کانادا (CDCP) یا طرح داروی استانی هم حساب می‌شود، اگر کسی آن را به شما بازنگرداند.
پاسخ‌های شما
کمک بیشتر
این بررسی اطلاعات عمومی است، نه مشاوره حقوقی یا مالی. OAS Guides بخشی از دولت کانادا یا سرویس کانادا (Service Canada) نیست و هیچ ارتباطی با آن‌ها ندارد. فقط اداره دولتی‌ای که برنامه را اجرا می‌کند می‌تواند تصمیم بگیرد که آیا واجد شرایط هستید، و ما نمی‌توانیم هیچ نتیجه‌ای را تضمین کنیم. ارقام آخرین بار در تاریخ 2026-10-04 بررسی شده‌اند.
از پاسخ‌های شما نمی‌توانیم بگوییم
ببینید خودتان چه مبلغی پرداخته‌اید.
چرا
می‌توانید بخشی از هزینه درمانی را ادعا کنید که به شما بازگردانده نشده است. برای مثال، اگر بیمه شما 80% یک صورت‌حساب را پرداخت کرده، می‌توانید 20% باقی‌مانده را ادعا کنید.
قدم بعدی چیست
- رسیدها و صورت‌حساب‌های طرح خود برای آن سال را جمع کنید. سهم خود از فرانشیز (deductible) و سهم پرداختی (co-pay) طرح دارو و هر حق بیمه طرح درمانی را که پرداخته‌اید بررسی کنید.
- سپس این بررسی را دوباره انجام دهید.
- یا با سازمان درآمد کانادا (CRA) به شماره 1-800-959-8281 تماس بگیرید، دوشنبه تا جمعه، 8 صبح تا 8 شب به وقت شرقی.
پاسخ‌های شما
کمک بیشتر
این بررسی اطلاعات عمومی است، نه مشاوره حقوقی یا مالی. OAS Guides بخشی از دولت کانادا یا سرویس کانادا (Service Canada) نیست و هیچ ارتباطی با آن‌ها ندارد. فقط اداره دولتی‌ای که برنامه را اجرا می‌کند می‌تواند تصمیم بگیرد که آیا واجد شرایط هستید، و ما نمی‌توانیم هیچ نتیجه‌ای را تضمین کنیم. ارقام آخرین بار در تاریخ 2026-10-04 بررسی شده‌اند.
احتمالاً واجد شرایط نیستید
این هزینه‌ها احتمالاً قابل ادعا نیستند.
چرا
داروهای بدون نسخه، ویتامین‌ها و مکمل‌ها، هزینه باشگاه ورزشی یا تناسب اندام، و کارهای صرفاً زیبایی، مانند سفید کردن دندان، هزینه پزشکی واجد شرایط نیستند.
قدم بعدی چیست
- اگر برای داروهای تجویزی، دندان‌پزشکی، عینک، سمعک، حق بیمه طرح درمانی یا مراقبت هم پول پرداخته‌اید، این بررسی را برای آن هزینه‌ها دوباره انجام دهید.
- فهرست کامل هزینه‌های واجد شرایط را در راهنمای ما یا در راهنمای RC4065 سازمان CRA ببینید.
پاسخ‌های شما
کمک بیشتر
این بررسی اطلاعات عمومی است، نه مشاوره حقوقی یا مالی. OAS Guides بخشی از دولت کانادا یا سرویس کانادا (Service Canada) نیست و هیچ ارتباطی با آن‌ها ندارد. فقط اداره دولتی‌ای که برنامه را اجرا می‌کند می‌تواند تصمیم بگیرد که آیا واجد شرایط هستید، و ما نمی‌توانیم هیچ نتیجه‌ای را تضمین کنیم. ارقام آخرین بار در تاریخ 2026-10-04 بررسی شده‌اند.
از پاسخ‌های شما نمی‌توانیم بگوییم
بستگی دارد هزینه‌ها برای چه بوده است.
چرا
سازمان درآمد کانادا (CRA) فهرست بلندی از هزینه‌های پزشکی واجد شرایط دارد. برخی اقلام، مانند بسیاری از وسایل کمکی، به نسخه یا یادداشت از یک پزشک یا متخصص درمانی هم نیاز دارند.
قدم بعدی چیست
- هزینه خود را در راهنمای ما یا در راهنمای RC4065 سازمان CRA با عنوان Medical expenses پیدا کنید.
- یا با CRA به شماره 1-800-959-8281 تماس بگیرید، دوشنبه تا جمعه، 8 صبح تا 8 شب به وقت شرقی.
- اگر هزینه‌هایتان واجد شرایط است، این بررسی را دوباره انجام دهید.
پاسخ‌های شما
کمک بیشتر
این بررسی اطلاعات عمومی است، نه مشاوره حقوقی یا مالی. OAS Guides بخشی از دولت کانادا یا سرویس کانادا (Service Canada) نیست و هیچ ارتباطی با آن‌ها ندارد. فقط اداره دولتی‌ای که برنامه را اجرا می‌کند می‌تواند تصمیم بگیرد که آیا واجد شرایط هستید، و ما نمی‌توانیم هیچ نتیجه‌ای را تضمین کنیم. ارقام آخرین بار در تاریخ 2026-10-04 بررسی شده‌اند.
احتمالاً واجد شرایط
احتمالاً می‌توانید اعتبار مالیاتی هزینه‌های پزشکی را ادعا کنید.
چرا
هزینه‌های واجد شرایط شما بالاتر از آستانه است: 3% درآمد خالص شما یا مبلغ دلاری سالانه، هر کدام که کمتر باشد ($2,834 برای 2025؛ $2,890 برای 2026). شما بخش بالاتر از آن را ادعا می‌کنید. این اعتبار مالیات بر درآمدی را که باید بپردازید کم می‌کند.
قدم بعدی چیست
- مجموع را برای خودتان، همسر یا شریک زندگی و فرزندان زیر 18 سال در خط 33099، یا برای بستگان دیگری که به شما وابسته بودند در خط 33199 وارد کنید. نرم‌افزار مالیاتی آستانه را برایتان کم می‌کند.
- دوره 12 ماهه پشت سر همی را انتخاب کنید که در سال مالیاتی تمام می‌شود و بیشترین هزینه را دارد.
- اغلب بهتر است همسر یا شریکی که درآمد خالص کمتری دارد هزینه‌های زوج را ادعا کند، به شرطی که آن شخص مالیات کافی برای استفاده از این اعتبار داشته باشد.
- در خانه سالمندان (nursing home)، کل مبلغی که می‌پردازید می‌تواند حساب شود. در خانه بازنشستگان (retirement home)، فقط بخش مراقبت پرستاری حساب می‌شود، پس یک صورت‌حساب بخواهید. سفر دست‌کم 40 کیلومتر در هر مسیر، برای درمانی که نزدیک‌تر به خانه در دسترس نیست، هم می‌تواند حساب شود.
- رسیدها را همراه اظهارنامه نفرستید. آن‌ها را نگه دارید، شاید CRA درخواست کند.
- اگر هنوز از کار درآمد دارید، شاید مکمل قابل استرداد هزینه‌های پزشکی (refundable medical expense supplement، خط 45200) را هم بگیرید. درآمد مستمری درآمد کاری حساب نمی‌شود، پس بیشتر افرادی که کاملاً بازنشسته‌اند واجد شرایط نیستند.
- اعتبار هزینه‌های پزشکی استانی یا سرزمینی خود را هم ادعا کنید. در کبک، Revenu Québec قواعد خودش را دارد.
پاسخ‌های شما
کمک بیشتر
- راهنمای کامل ما را بخوانید: اعتبار مالیاتی هزینه‌های پزشکی
- آیا شرایط اعتبار مالیاتی معلولیت (DTC) را دارم؟
- آیا می‌توانم مبلغ سنی (age amount) را در اظهارنامه مالیاتی‌ام ادعا کنم؟
این بررسی اطلاعات عمومی است، نه مشاوره حقوقی یا مالی. OAS Guides بخشی از دولت کانادا یا سرویس کانادا (Service Canada) نیست و هیچ ارتباطی با آن‌ها ندارد. فقط اداره دولتی‌ای که برنامه را اجرا می‌کند می‌تواند تصمیم بگیرد که آیا واجد شرایط هستید، و ما نمی‌توانیم هیچ نتیجه‌ای را تضمین کنیم. ارقام آخرین بار در تاریخ 2026-10-04 بررسی شده‌اند.
احتمالاً واجد شرایط نیستید
هزینه‌های شما احتمالاً برای ادعا در آن سال خیلی کم است.
چرا
فقط می‌توانید بخشی از هزینه‌ها را ادعا کنید که بالاتر از 3% درآمد خالص شما یا مبلغ دلاری سالانه است، هر کدام که کمتر باشد ($2,834 برای 2025؛ $2,890 برای 2026). هزینه‌های شما کمتر از هر دو است.
قدم بعدی چیست
- هزینه‌های همسر یا شریک زندگی و فرزندان زیر 18 سال را هم اضافه کنید. می‌توانید آن‌ها را در یک اظهارنامه با هم جمع کنید.
- یک دوره 12 ماهه دیگر را امتحان کنید که در سال مالیاتی تمام می‌شود. هزینه‌هایی که قبلاً ادعا نشده‌اند می‌توانند در دوره‌ای که انتخاب می‌کنید حساب شوند.
- حق بیمه طرح درمانی و سهم پرداختی خود در طرح دارو را فراموش نکنید. این‌ها اغلب حساب می‌شوند.
- رسیدهای خود را نگه دارید. وقتی کسی فوت می‌کند، هزینه‌ها را می‌توان برای هر دوره 24 ماهه‌ای که تاریخ فوت را در بر بگیرد ادعا کرد.
پاسخ‌های شما
کمک بیشتر
این بررسی اطلاعات عمومی است، نه مشاوره حقوقی یا مالی. OAS Guides بخشی از دولت کانادا یا سرویس کانادا (Service Canada) نیست و هیچ ارتباطی با آن‌ها ندارد. فقط اداره دولتی‌ای که برنامه را اجرا می‌کند می‌تواند تصمیم بگیرد که آیا واجد شرایط هستید، و ما نمی‌توانیم هیچ نتیجه‌ای را تضمین کنیم. ارقام آخرین بار در تاریخ 2026-10-04 بررسی شده‌اند.
از پاسخ‌های شما نمی‌توانیم بگوییم
هزینه‌هایتان را جمع بزنید تا بفهمید.
چرا
می‌توانید بخشی از هزینه‌های واجد شرایط را ادعا کنید که بالاتر از 3% درآمد خالص شما یا مبلغ دلاری سالانه است، هر کدام که کمتر باشد ($2,834 برای 2025؛ $2,890 برای 2026). برای مثال، با درآمد خالص $30,000 در 2025، 3% آن $900 است. اگر $2,500 هزینه واجد شرایط پرداخته باشید، می‌توانید $1,600 ادعا کنید.
قدم بعدی چیست
- رسیدهای 12 ماهی را که انتخاب کرده‌اید جمع کنید و مبالغ را جمع بزنید. هر چیزی را که به شما بازگردانده شده کنار بگذارید.
- درآمد خالص خود را در خط 23600 اظهارنامه مالیاتی یا در اطلاعیه ارزیابی (Notice of Assessment) پیدا کنید.
- سپس این بررسی را دوباره انجام دهید. نرم‌افزار مالیاتی یا کاربرگ CRA هم این را برایتان حساب می‌کند.
پاسخ‌های شما
کمک بیشتر
این بررسی اطلاعات عمومی است، نه مشاوره حقوقی یا مالی. OAS Guides بخشی از دولت کانادا یا سرویس کانادا (Service Canada) نیست و هیچ ارتباطی با آن‌ها ندارد. فقط اداره دولتی‌ای که برنامه را اجرا می‌کند می‌تواند تصمیم بگیرد که آیا واجد شرایط هستید، و ما نمی‌توانیم هیچ نتیجه‌ای را تضمین کنیم. ارقام آخرین بار در تاریخ 2026-10-04 بررسی شده‌اند.
این قواعد از کجا آمده‌اند
- خطوط 33099 و 33199: هزینه‌های پزشکی واجد شرایط که می‌توانید در اظهارنامه ادعا کنید (سازمان درآمد کانادا (CRA))
- هزینه‌های پزشکی 2025 (RC4065) (سازمان درآمد کانادا (CRA))
- خط 45200: مکمل قابل استرداد هزینه‌های پزشکی (سازمان درآمد کانادا (CRA))
- تعدیل مبالغ مالیات بر درآمد و مزایای شخصی (سازمان درآمد کانادا (CRA))