Все руководства / Жильё и быт
Помощь с налогом на недвижимость
Последняя проверка:
Большинство провинций и территорий помогают с налогом на недвижимость пожилым людям, которые владеют своим жильём. Основные виды помощи — программы отсрочки, которые позволяют не платить налог до продажи дома, и гранты или возвраты, которые уменьшают счёт. Правила, возрастные границы и сроки в каждой провинции свои, поэтому смотрите описание для места, где Вы живёте.
Главное
- Грант Онтарио для пожилых домовладельцев (Ontario Senior Homeowners' Property Tax Grant)
- До $500 в год, оформляется в налоговой декларации
- Home owner grant в Британской Колумбии для лиц 65+
- До $845 (сумма на 2027 налоговый год); порог стоимости жилья $2,075,000 на 2026 год
- Отсрочка налога на недвижимость для пожилых в Альберте
- С 65 лет, без проверки дохода; 4,45% простых годовых на дату проверки
- Возврат налога на недвижимость для пожилых в Новой Шотландии
- 50% налога за 2025 год, не больше $800; подать заявление до 31 декабря 2026 года
- Возврат школьного налога для пожилых в Манитобе
- До $235 в год (за 2024 год и позже)
Какая помощь с налогом на недвижимость есть для пожилых людей?
Помощь пожилым людям с налогом на недвижимость бывает трёх основных видов. Многие могут пользоваться сразу несколькими.
Отсрочка (deferral) позволяет отложить уплату части или всего налога на недвижимость. Провинция платит налог за Вас, а долг вместе с процентами регистрируется как обременение на Ваш дом. Вы или Ваши наследники выплачиваете его, когда дом продают или меняется владелец. Отсрочка — это заём, а не бесплатные деньги.
Грант, льгота или возврат (grant, credit, rebate) уменьшает Ваш налоговый счёт или возвращает часть налога. Их не нужно возвращать.
Часть помощи оформляется через налоговую декларацию о доходах, например грант Онтарио и возврат Манитобы. Другая — через Ваш город, посёлок или налоговую службу провинции. Арендаторам помогают иначе; об этом рассказано в нашем руководстве о помощи с арендой.
Подходит ли мне отсрочка налога на недвижимость?
Отсрочка может освободить деньги каждый месяц, если у Вас низкий доход, но Ваш дом стоит немало. Прежде чем записываться, подумайте вот о чём:
- Могут начисляться проценты, а в некоторых провинциях — сложные проценты. Долг растёт каждый год.
- Долг уменьшает сумму, которую Вы или Ваши наследники получите при продаже дома.
- В большинстве программ нужна минимальная доля собственного капитала в доме (equity), часто 25%.
- Обычно нужно, чтобы дом был застрахован, а другие долги, зарегистрированные на жильё, выплачивались вовремя.
- Прежде чем подавать заявление, поговорите с семьёй или с теми, кто рассчитывает унаследовать дом.
Помощь с налогом на недвижимость в каждой провинции и территории
Вот что каждая провинция и территория предлагает домовладельцам. Суммы и пределы указаны так, как они были опубликованы на дату нашей проверки. Кто имеет право на помощь, решает сама программа.
- Британская Колумбия, отсрочка: обычный вариант программы Property Tax Deferment Program — для владельцев 55 лет и старше, переживших супругов и людей с инвалидностью. Для налогов, отложенных за 2026 год и позже, ставка — базовая ставка (prime) плюс 2%, с ежемесячной капитализацией; на весь 2026 год ставка составляет 6,45%. Для налогов, отложенных за 2025 год и раньше, сохраняются простые проценты по ставке prime минус 2%. За вступление берут $60, а за каждое ежегодное продление — $10. Подавать заявление нужно каждый год, онлайн через eTaxBC. Телефон: 1-888-355-2700.
- Британская Колумбия, home owner grant: если в этом году Вам 65 лет или больше, Вы можете получить увеличенный грант для пожилых людей, который провинция указывает в размере $845 на 2027 налоговый год. На 2026 год полный грант дают за жильё с оценочной стоимостью $2,075,000 или меньше, а за каждые $1,000 сверх этого он уменьшается на $5. Нужно, чтобы Вы заплатили не меньше $100 налога на недвижимость. Если Ваш дом стоит дороже, Вы всё равно можете получить надбавку для людей с низким доходом, если Ваш доход $32,000 или меньше. Подавайте заявление каждый год. Если Вы пропустили прошлый год, можно попросить грант задним числом.
- Альберта: программа Seniors Property Tax Deferral Program — для владельцев 65 лет и старше (65 должно быть только одному из супругов). Проверки дохода нет. Нужна доля собственного капитала не меньше 25%. Провинция платит Ваши муниципальные налоги в виде займа под залог жилья. На дату нашей проверки ставка была 4,45% простых годовых; её пересматривают каждый апрель и октябрь. Отсрочку можно получать до 10 лет без повторного заявления. Подайте заявление не позже чем за 30 дней до срока уплаты муниципального налога. Телефон: 1-877-644-9992.
- Саскачеван: программа Seniors Education Property Tax Deferral Program позволяет владельцам 65 лет и старше с доходом семьи ниже $70,000 отложить уплату образовательной части налога на недвижимость. Нужна доля собственного капитала не меньше 25% и страховка жилья от всех рисков. Заявление подают в Saskatchewan Housing Corporation, телефон 1-800-667-7567.
- Манитоба: налоговая льгота Homeowners Affordability Tax Credit даёт до $1,600 на 2026 год за основное жильё. Обычно она отражается в счёте за налог на недвижимость, после того как Вы сообщили муниципалитету, что это Ваше основное жильё; если нет, её можно получить через налоговую декларацию. Владельцы 65 лет и старше также могут указать в налоговой декларации возврат школьного налога для пожилых (Seniors' School Tax Rebate) — до $235. Он уменьшается на 1% чистого дохода семьи сверх $40,000 и прекращается при $63,500.
- Онтарио, грант для пожилых: Ontario Senior Homeowners' Property Tax Grant платит до $500 в год. К 31 декабря налогового года Вам должно быть 64 года или больше. По декларации за 2025 год одинокий человек получает полные $500, если скорректированный чистый доход семьи $35,000 или меньше, и ничего — если выше $50,000. Пара получает полную сумму при доходе $45,000 или меньше и ничего — при доходе выше $60,000. Чтобы получить грант, заполните форму ON-BEN вместе с налоговой декларацией и укажите уплаченный налог на недвижимость. Выплата приходит через четыре–восемь недель после уведомления о налоговой оценке (notice of assessment).
- Онтарио, другая помощь: с налогом на недвижимость также помогает Ontario Energy and Property Tax Credit; о ней рассказано в нашем руководстве о помощи с арендой. Пожилые люди с низким доходом могут получить послабление при росте налога на недвижимость через свой муниципалитет, поэтому спросите в своём городе или посёлке. В местностях без муниципального управления действует программа отсрочки Provincial Land Tax для пожилых людей с низким доходом (Министерство финансов, 1-866-400-2122).
- Квебек: Grant for Seniors to Offset a Municipal Tax Increase помогает владельцам, у которых налог вырос из-за сильного роста стоимости жилья. По состоянию на 31 декабря 2025 года Вам должно быть 65 лет или больше, Вы должны владеть жильём не меньше 15 лет подряд, а доход семьи за 2025 год должен быть $64,200 или меньше. Грант оформляют на форме TP-1029.TM-V вместе с квебекской налоговой декларацией.
- Нью-Брансуик, отсрочка: программа Property Tax Deferral Program for Seniors позволяет владельцам 65 лет и старше отложить ежегодный рост налога на недвижимость сверх уровня базового года. Ставка — 3,949% в год, если доход семьи ниже $124,178, и 8,949%, если выше. Подайте заявление до 31 декабря года, с которого хотите начать. Телефон: 1-800-669-7070.
- Нью-Брансуик, пособие: Property Tax Allowance даёт владельцам с низким доходом до $300 в год при доходе семьи ниже $22,000, $200 — при доходе до $25,000 и $100 — при доходе до $30,000. Можно подать заявление за текущий год и за три прошлых года. Звоните в Service New Brunswick по номеру 1-888-762-8600.
- Новая Шотландия: Property Tax Rebate for Seniors возвращает 50% Вашего муниципального налога на жилую недвижимость за 2025 год, но не больше $800. В 2026 году Вы должны получать гарантированную надбавку к доходу (Guaranteed Income Supplement, GIS) или пособие Allowance либо иметь на них право, а налоги за 2025 год должны быть уплачены полностью. Подайте заявление до 31 декабря 2026 года. Телефон: 1-800-670-4357.
- Остров Принца Эдуарда: программа Seniors Property Tax Deferral Program — для владельцев 65 лет и старше с доходом семьи ниже $42,000. Пока налоги отсрочены, проценты не начисляются. Отсроченные налоги нужно уплатить, когда владелец умирает или дом продаётся. Телефон: 902-368-4070.
- Ньюфаундленд и Лабрадор: провинциальной программы помощи пожилым людям с налогом на недвижимость мы не нашли. Налог на недвижимость устанавливает Ваш город или посёлок, поэтому спросите в муниципальном офисе о послаблениях для пожилых людей или людей с низким доходом.
- Юкон, home owners grant: пожилые люди 65 лет и старше могут получить до 75% своего налога на недвижимость, но не больше $500. Остальные — до 50%, но не больше $450. Заявления за 2026 налоговый год должны поступить в правительство Юкона до 15 февраля 2027 года. Если Вы живёте в муниципалитете, подавайте заявление через муниципальный офис. Телефон: 867-667-5268.
- Юкон, отсрочка: программа Seniors' Property Tax Deferment Program позволяет владельцам 65 лет и старше отложить весь налог или его часть за вычетом home owners grant. Подавайте заявление после 1 января; если подать его после 2 июля, за этот год могут начислить штрафы и проценты. Узнайте в офисе Property Assessment and Taxation (867-667-5268), распространяется ли программа на Вашу недвижимость.
- Северо-Западные территории: программа Seniors and Disabled Persons Property Tax Relief даёт возврат 100% налога пожилым людям 65 лет и старше, которые имеют на это право, в общей налоговой зоне (General Taxation Area). В Йеллоунайфе, Хей-Ривере, Форт-Смите, Форт-Симпсоне, Инувике и Норман-Уэллсе обращайтесь в местную администрацию. Заявление нужно подавать каждый год.
- Нунавут: пожилые люди 65 лет и старше и люди с инвалидностью, которые владеют жильём в общей налоговой зоне и живут в нём, могут каждый год подавать заявление на освобождение от налога на недвижимость. В городе Икалуит свой налог на недвижимость; звоните в его финансовый отдел по номеру 867-979-5610.
Как подать заявление на помощь с налогом на недвижимость
- Найдите свою провинцию или территорию в списке выше и отметьте, через кого оформляется каждая программа: через налоговую декларацию, провинцию или муниципалитет.
- Соберите последний счёт за налог на недвижимость, подтверждение его оплаты, уведомление о налоговой оценке от Налогового агентства Канады (Canada Revenue Agency, CRA) и документ с фотографией.
- Для отсрочки также приготовьте данные о страховке жилья и выписки по ипотеке или займам, если они есть.
- Подайте заявление до окончания срока. Во многих программах, например в гранте и отсрочке Британской Колумбии, заявление нужно подавать заново каждый год.
- Сохраните копию того, что отправили, и запишите дату и имя каждого, с кем Вы говорили.
Гранты, которые оформляются через налоговую декларацию, например грант Онтарио для пожилых людей и возврат школьного налога для пожилых в Манитобе, выплачивают, только если Вы подали декларацию. Подавайте её каждый год, даже если у Вас нет дохода.
Что делать, если в заявлении отказали?
Внимательно прочитайте письмо. В нём должна быть указана причина отказа. Частые причины — пропущенный срок, неуплаченные налоги, доход выше предела или недостаточная доля собственного капитала в доме.
Если Вы считаете, что произошла ошибка, позвоните в программу и спросите, какие доказательства помогут. Отправьте недостающие документы. По грантам, которые оформляются через налоговую декларацию, например по гранту Онтарио, обращайтесь в Налоговое агентство Канады. Если Вы пропустили год, спросите, можно ли подать заявление позже. Home owner grant в Британской Колумбии и Property Tax Allowance в Нью-Брансуике позволяют подать заявление за некоторые прошлые годы.
Что часто упускают
- В Онтарио грант для пожилых людей можно получать с 64 лет. Ждать 65 не нужно.
- В Новой Шотландии возврат для пожилых людей связан с получением гарантированной надбавки к доходу или пособия Allowance. Если Вы получаете одно из них, проверьте, подали ли Вы заявление.
- Некоторые программы действуют, только если дом — Ваше основное жильё. Дача или сдаваемая в аренду недвижимость не подходят.
- Если Вы платите налог на недвижимость через ипотеку, сообщите об этом кредитору, прежде чем вступать в программу отсрочки.
- Британская Колумбия изменила проценты по отсрочке на 2026 год. Налоги, отложенные за 2026 год и позже, теперь обходятся дороже, чем раньше, поэтому сравните условия, прежде чем продлевать отсрочку.
Куда обращаться
- Британская Колумбия: Property Tax Deferment и Home Owner Grant
Телефон: 1-888-355-2700 - Alberta Supports Contact Centre (Альберта)
Телефон: 1-877-644-9992 - Saskatchewan Housing Corporation
Телефон: 1-800-667-7567 - Министерство финансов Онтарио (Provincial Land Tax)
Телефон: 1-866-400-2122 - Нью-Брансуик: Property Tax Deferral Program for Seniors
Телефон: 1-800-669-7070
С понедельника по пятницу, с 8:15 до 16:30 - Service New Brunswick, служба оценки недвижимости (Property Assessment Services)
Телефон: 1-888-762-8600 - Новая Шотландия: Property Tax Rebate for Seniors
Телефон: 1-800-670-4357
Или 902-424-5200 - Остров Принца Эдуарда: Taxation and Property Records
Телефон: 902-368-4070 - Юкон: Property Assessment and Taxation
Телефон: 867-667-5268
Бесплатно в пределах Юкона: 1-800-661-0408, добавочный 5268
Частые вопросы
Могут ли пожилые люди в Канаде отложить уплату налога на недвижимость?
Да, в большинстве провинций. Программы отсрочки для пожилых людей есть в Британской Колумбии, Альберте, Саскачеване (только образовательный налог), Нью-Брансуике (только ежегодный рост налога), на Острове Принца Эдуарда и в Юконе. В Онтарио такая программа есть для земли за пределами муниципалитетов, а некоторые муниципалитеты предлагают свои.
Какой размер Ontario Senior Homeowners' Property Tax Grant?
До $500 в год. С ростом дохода грант уменьшается и прекращается при скорректированном чистом доходе семьи $50,000 для одинокого человека или $60,000 для пары, по декларации за 2025 год.
Как подать заявление на грант Онтарио для пожилых людей по налогу на недвижимость?
Заполните форму ON-BEN, которая идёт вместе с налоговой декларацией о доходах, и укажите уплаченный налог на недвижимость. Грант выплачивают через четыре–восемь недель после уведомления о налоговой оценке.
Что такое home owner grant для пожилых людей в Британской Колумбии?
Это увеличенный грант для домовладельцев, которым в этом году 65 лет или больше. Провинция указывает его размер — $845 на 2027 налоговый год. Заявление нужно подавать каждый год.
Какая ставка по отсрочке налога на недвижимость в Британской Колумбии в 2026 году?
Для налогов, отложенных за 2026 год и позже, ставка — prime плюс 2%, то есть 6,45% на весь 2026 год, с ежемесячной капитализацией.
Есть ли предел дохода для отсрочки налога на недвижимость для пожилых в Альберте?
Нет. Право на программу не зависит от дохода, но Вам должно быть 65 лет или больше, а доля собственного капитала в доме должна быть не меньше 25%.
Кто получает возврат налога на недвижимость для пожилых в Новой Шотландии?
Владельцы, которые в 2026 году получают гарантированную надбавку к доходу или пособие Allowance либо имеют на них право и полностью уплатили налог на недвижимость за 2025 год. Возвращают половину этого налога, но не больше $800.
Нужно ли возвращать отсроченный налог на недвижимость?
Да. Отсрочка — это заём под залог Вашего дома. Его возвращают вместе с процентами, когда дом продают или меняется владелец, или раньше, если Вы так решите.
Источники
- Подать заявление на отсрочку налога на недвижимость или продлить её (Правительство Британской Колумбии)
- Программа отсрочки налога на недвижимость (Правительство Британской Колумбии)
- Проценты и сборы по отсрочке налога на недвижимость (Правительство Британской Колумбии)
- Текущие и прошлые ставки по отсрочке налога на недвижимость (Правительство Британской Колумбии)
- Home owner grant (Правительство Британской Колумбии)
- Home owner grant для пожилых людей (Правительство Британской Колумбии)
- Бюджет 2026: справка об изменениях в налоговой системе (Правительство Британской Колумбии)
- Seniors Property Tax Deferral Program (Правительство Альберты)
- Seniors Education Property Tax Deferral Program (Правительство Саскачевана)
- Homeowners Affordability Tax Credit (Правительство Манитобы)
- Возврат школьного налога для пожилых (Seniors' School Tax Rebate) (Правительство Манитобы)
- Senior Homeowners' Property Tax Grant (Правительство Онтарио)
- Справочник программ и услуг для пожилых людей: дом и жильё (Правительство Онтарио)
- Grant for Seniors to Offset a Municipal Tax Increase (Revenu Québec)
- Программа отсрочки налога на недвижимость для пожилых людей (Правительство Нью-Брансуика)
- Property Tax Allowance (Правительство Нью-Брансуика)
- Подать заявление на возврат налога на недвижимость: Property Tax Rebate for Seniors (Правительство Новой Шотландии)
- Контакты Service Nova Scotia (Правительство Новой Шотландии)
- Seniors Property Tax Deferral Program (Правительство Острова Принца Эдуарда)
- Подать заявление на Home Owners Grant (Правительство Юкона)
- Подать заявление на отсрочку налога на недвижимость для пожилых людей (Правительство Юкона)
- Seniors and Disabled Persons Property Tax Relief (Правительство Северо-Западных территорий)
- Налог на недвижимость (Правительство Нунавута)